Hotivka ne dlya vsix

Hotivka ne dlya vsix

Banky teper zmožut' vidmovlyaty u vydači hotivky na "nečysti" operaciї.
Vivtorok, 11 červnya 2019, 08:02
molodšyj juryst kompaniї z obsluhovuvannya investycij "Investment Service Ukraine"

Na počatku červnya 2019 roku vstupyla v sylu postanova pravlinnya Nacional'noho Banku Ukraїny № 62 vid 18 kvitnya 2019 roku, jaka zminyuje vedennya kasovyx operacij ta vydači hotivky bankamy.

Narazi banky pry vedenni kasovyx operacij z vydači hotivky sub’jektam hospodaryuvannya  budut' zastosovuvaty ryzyk-orijentovanyj pidxid, jakyj maje zabezpečyty vžyttya zaxodiv, spryamovanyx na vyvčennya klijentiv.

Tak, ryzyk-orijentovanyj pidxid - ce vyznačena bankom systema z upravlinnya ryzykamy ta vžyttya nym vidpovidnyx zaxodiv.

Tobto spočatku provodyt'sya ocinka ryzyku klijenta ta joho dijal'nosti, zasnovana na analizi pevnyx kryteriїv, a potim vže banky budut' pryjmaty vidpovidni zaxody nahlyadu čy vidmovlyaty u zdijsnenni operacij. 

Zi zmistu postanovy zrozumilo, ščo bankivs'ki ustanovy pry zastosovuvani ryzyk-orijentovanoho pidxodu dlya vyvčennya klijenta ta analizu joho dijal'nosti zobov’jazani otrymaty vid sub’jekta hospodaryuvannya dokumenty, jaki pidtverdžujut' "real'nist'" operaciї.

Takymy dokumentamy možut' buty zakupivel'nyy̆ akt, zakupivel'na vidomist'. Podatkovyy̆ rozraxunok sum doxodu, naraxovanoho (splačenoho) na koryst' fizyčnyx osib i sum utrymanoho z nyx podatku. Kredytnyy̆ dohovir, dohovir postavky, dohovir transportuvannya čy dohovir zberihannya.

Raniše cej obov’jazok buv vidsutnij, ščo pryzvelo do čyslennyx ryzykovyx ta fiktyvnyx operacij z vykorystannyam hotivky.

Sfera deržavnoho upravlinnya zalyšajet'sya dosyt' pryvablyvoju dlya rozkradannya, vraxovujučy značni obsyahy koštiv, ščo vydilyajut'sya dlya zakupivli tovariv, robit i posluh.

Rozpovsyudženym javyščem je zakupivlya tovariv, robit ta posluh u pidpryjemstv z sumnivnoju abo vidsutnyoju biznes-reputacijeju, jaki ne majut' ni vyrobnyčyx potužnostey̆, ni sklads'kyx prymiščen', ni vidpovidnoho personalu.

Loading...
Prysutnist' takyx poserednykiv pryzvodyt' do zavyščennya vytrat na prydbannya tovariv, robit ta posluh za košty pidpryjemstv deržavnoï vlasnosti.

Odnym z prykladiv rozkradannya byudžetnyx koštiv ta otrymannya їx u hotivkovij formi je takyj kejs.

Službovi osoby odnoho iz deržavnyx pidpryjemstv za poperednyoju zmovoju iz predstavnykamy pidpryjemstva-rezydenta pid čas zdiy̆snennya zakupivli za napered obumovlenymy zavyščenymy cinamy produkciï v 2015 roci zavolodily koštamy deržavnoho pidpryjemstva v rozmiri 20,3 mln hryven'.

U rezul'tati domovlenostey̆ komerciy̆ne pidpryjemstvo z metoju lehalizaciï zločynno nabutyx koštiv zdiy̆snylo ïx pereraxuvannya na raxunky fiktyvnyx pidpryjemstv.

Vidtak uklaly dohovory pro nadannya posluh v riznyx rozmirax vid 125 tys. hrn do 2 mln hrn.

Otrymani košty znyaly hotivkoju čerez kasu banku za poperednyoju domovlenistyu z joho kerivnyctvom.

Operaciï zdiy̆snyuvalys' z intervalom vid 1 do 3 dniv, suma znyattya hotivky za odnu operaciju bula odnakovoju - 299,3 tys. hryven'.

Tak, bank spryjav vidmyvannyu koštiv, otrymanyx zločynnym šlyaxom, adže u nyoho ne bulo obov’jazku zapytuvaty dokumenty, jaki b dovely fiktyvnist' operaciї, ta sankcij za vidpovidne porušennya, jake polyahaje u vtrati licenziї na zdijsnennya finansovyx operacij.

U razi ž vytrebuvannya dohovoriv pro nadannya posluh ta provedennya analizu na predmet fiktyvnosti pidpryjemstv ryzyk-menedžment ne nadav by dozvil na provedennya cyx operacij. Vidteper obov’jazok banku z perevirky sub’jekta hospodaryuvannya ta vytrebuvannya dokumentiv, jaki dovedut' vidsutnist' oznak fiktyvnosti operacij, lyše znyzyt' kil'kist' vypadkiv "vidmyvannya" koštiv.

Zvisno, ce pozytyvno vplyne na byudžet kraїny ta uskladnyt' pryvlasnennya deržavnyx koštiv.

Odnak dlya nadijnoho sub’jekta hospodaryuvannya, jakyj pracyuje bez oznak fiktyvnosti, posylennya vymoh matyme nehatyvnyj xarakter, adže ce dodatkovyj čas, jakyj potribno zatratyty na byurokratiju.

Kolonka je vydom materialu, jakyj vidobražaje vynyatkovo točku zoru avtora. Vona ne pretenduje na objektyvnist' ta vsebičnist' vysvitlennya temy, pro jaku jdet'sya. Točka zoru redakciї «Ekonomičnoї pravdy» ta «Ukraїns'koї pravdy» može ne zbihatysya z točkoju zoru avtora. Redakcija ne vidpovidaje za dostovirnist' ta tlumačennya navedenoї informaciї i vykonuje vynyatkovo rol' nosija.
powered by lun.ua
Pidpyšit'sya na naši povidomlennya!